Você sabe o que deseja para o seu futuro?

Uma rápida explicação sobre a importância das metas em nossas vidas!

Assista o vídeo:

O que vale mais: tempo ou dinheiro?

Essa é uma pergunta que muita gente se faz e há um ditado bastante antigo que diz que “tempo é dinheiro”. Muitos dizem que dinheiro não traz felicidade, mas pode comprar coisas como: viagens, carros de luxo, mansões, roupas caras e tudo o mais que o dinheiro pode comprar.

Clique no link abaixo para continuar lendo
http://www.zeneconomics.com.br/o-que-vale-mais-tempo-ou-dinheiro/

Criando as regras do próprio jogo

Muitas pessoas sentem que sua vida caminha em uma direção que não necessariamente é aquela desejada. Elas estudam, trabalham muito, se esforçam, mas parece que não estão indo a lugar algum, passando de um dia ao outro com a sensação de que não têm controle sobre seu próprio destino. Por que isso acontece?

Se esse for o seu caso, talvez uma resposta seja porque você ainda não dedicou um tempo suficiente para pensar sobre seus objetivos pessoais e profissionais. Que tal esse exemplo: você se prepararia para uma grande viagem sem nenhuma ideia real de seu destino e sem planejamento? Provavelmente não!

O processo de definição de metas é uma etapa fundamental para que você tenha o controle sobre o destino da sua vida pessoal e profissional. É um processo poderoso para pensar sobre seu futuro e motivar-se para transformar a visão desse futuro em realidade. Definição de metas é algo usado por atletas de alto nível, empresários bem sucedidos e empreendedores em todos os campos.

Pode parecer complicado, mas é bem mais fácil do que parece. Primeiro você imagina a “grande visão” do que você quer fazer com a sua vida nos próximos 5 ou 10 anos. Em seguida define os objetivos que pretende alcançar. Então, você subdivide esses objetivos em metas menores (mensais ou semestrais, por exemplo).

Esse exercício vale para todas as áreas de nossas vidas: educação, saúde, esporte, finanças pessoais, investimentos, gestão de tempo, gestão de carreira, entre outras. Com o passar do tempo e com a prática, você provavelmente estará definindo metas o tempo todo.

Mas lembre-se do seguinte: defina objetivos e metas desafiadoras, mas ao mesmo tempo realistas. Não há sentido algum em definir objetivos inatingíveis porque você vai desistir no meio do caminho. O segredo é definir objetivos e metas equilibrados que te estimulem e quando alcançados tragam um sentimento de conquista. Além disso, as metas devem ter uma data e, se possível, ser mensuráveis.

Finalmente, uma vez definidos os objetivos e as metas parciais é hora de começar a trabalhar, dia após dia. Mas lembre-se de que cumprir as metas não é tudo; é importante que você aprenda com essa experiência. Durante o caminho você cometerá erros. O aprendizado faz parte e tem muito valor. Saiba também que seus objetivos vão mudar conforme o tempo passa. Isso é saudável porque mostra que você está evoluindo. Ajuste-os regularmente para refletir o aumento do seu conhecimento e da sua experiência.

Boa sorte e muito sucesso!

A importância do controle de risco

Vale a pena controlar risco?

Vários traders dedicam horas planejando suas operações, outro tanto de horas acompanhando o mercado e esperando o momento de executar seus trades. Mas muitos se esquecem de que, talvez, o fator mais importante para o sucesso de um operador é o controle de risco.

Mesmo o melhor sistema de trade (setup) tende a fracassar sem um bom método de controle de risco. Isso porque operações grandes podem trazer lucros igualmente elevados, assim como prejuízos impressionantes.

Vamos a um exemplo que supõe dois cenários: o primeiro SEM controle de risco e o segundo COM controle de risco. Veja e compare os resultados.

Sem controle de risco

Neste cenário, o operador entra em cada trade com 100% do seu capital.
No primeiro trade, o operador acredita ter descoberto a fórmula do sucesso. Seu setup funcionou muito bem e ele segue com todo o capital no trade #2. Novamente mais 45% nas operações seguintes, chegando a R$ 64.097. Nesse momento o operador já faz as contas de quando chegará ao primeiro milhão tendo iniciado suas operações com R$ 10.000.

Até que chega o primeiro “tombo” de 40% representando um prejuízo de mais de R$ 25.639 num único trade. Nesse momento o operador tenta recuperar seu capital com a confiança das operações bem sucedidas do passado recente. E vem o segundo prejuízo consecutivo: 35%. E logo em seguida o terceiro, quarto e quinto prejuízos consecutivos. Resultado geral: R$ 9.140 e o operador termina com um prejuízo geral de 8,60%.

Com controle de risco

Agora vejamos as mesmas operações num cenário em que o operador entra em cada trade com 30% do seu capital.

Aqui o operador teve a chance de aprender com seus erros e voltar no tempo para refazer cada um dos seus trades. Só que agora com mais cuidado. São realizadas exatamente as mesmas operações e veja que, não por acaso, o resultado final é positivo em 13,60%.

Qual o segredo? Simples: controle de risco. Façam as contas e entendam como um método extremamente simples de controle de risco pode melhor e muito os resultados das suas operações. Não estou recomendando que este seja o seu método de controle de risco. Pesquise o procure o que melhor se encaixa no seu perfil.

Gráfico comparativo

Observe a curva de capital em ambos os casos. Note que o gráfico contém 11 pares de barras porque o primeiro par representa o capital inicial.

No cenário SEM controle de risco o capital cresce de forma absurda, mas cai em taxas extremamente agressivas. No cenário COM controle de risco você ganha menos, mas perde menos e tem mais chances de ser vencedor na bolsa de valores.

Estude mais sobre o tema, faça testes, simulações e exercícios com seus trades passados. Pense bem antes de executar seu próximo trade.

Espero ter ajudado. Um abraço e bons trades!

A busca pelo "setup" ideal

Isso é realmente possível?

Vários traders passam horas, semanas, meses e anos aprendendo e testando vários sistemas de trade (setups) em busca do sistema ideal. Isso é realmente possível? Quais as consequências dessa postura?

Um sistema de trade (setup) nada mais é do que um conjunto de regras que essencialmente procuram definir de maneira bem simples as seguintes variáveis: tamanho do lote, regra de compra (start), regra de venda (stop), alvo de lucro (realização). Outras variáveis podem ser usadas, mas um sistema complexo torna os trades mais difíceis e aumenta os riscos de se tomar decisões equivocadas.

A busca e a definição de um sistema pessoal de trade é uma importante etapa que deve ser concluída antes que a primeira operação seja executada. O ponto é que muitas pessoas dedicam anos de suas vidas buscando o sistema ideal, que seja“melhor” que todos os outros e isso é algo que dificilmente será encontrado.

O sistema de trade ideal é aquele que foi definido por você, escrito por você, testado por você, adequado ao seu perfil e aos seus objetivos. A curva de aprendizagem foi criada por você e isso faz toda a diferença. 

É perfeitamente natural,e até certo ponto saudável, que se use regras de outros sistemas criados por profissionais experientes e conhecidos. Mas muitas pessoas preferem usar os sistemas de outros e acabam trocando seu conjunto de regras com uma frequência absurda. Agindo assim, é bem provável que passem o resto de suas vidas testando sistemas.

Antes de procurar e testar vários sistemas, é fundamental que o trader iniciante tenha feito algumas reflexões e, mais importante, tenha tomado algumas decisões que farão uma grande diferença nos futuros resultados gerados na renda variável.

Prazo operacional

Qual é prazo que pretendo adotar? Intradiário, diário, semanal, mensal ...? A resposta depende principalmente do tempo disponível para operar no mercado. Lembre-se que quanto menor o prazo operacional, maior o tempo de dedicação ao mercado. Faça a sua escolha e não mude as regras do jogo.
Trader sistemático ou discricionário

De maneira bastante simples, um trader sistemático é aquele que tem um conjunto de regras muito claras e as executa sem pensar, sem emoção, como se fosse um robô. Aqui não há espaço para decisões diferentes do conjunto de regras.

Por outro lado, um trader discricionário é aquele que, embora tenha as suas regras, analisa cada trade de maneira não sistemática, admitindo decisões variáveis e um pouco fora do seu sistema.
Faça a sua escolha e não mude as regras do jogo.

Retorno ou rompimento

Basicamente existem duas categorias de sistemas de trade (setup): retorno ou rompimento.Um movimento de retorno ou de rompimento depende uma referência: suporte, resistência, linha de tendência de alta, linha de tendência de baixa, médias móveis etc. Para ficar mais claro vamos considerar uma média como referência. Então, temos os sistemas de retorno à média e os sistemas de rompimento da média.

A primeira categoria agrupa aqueles sistemas que procuram dar os sinais de compra ou venda de forma mais rápida. Muitas vezes não se espera a confirmação, pois não há tempo para isso. Podem ser classificados como contra a tendência.

Já na segunda categoria encontram-se os sistemas que indicam os pontos de entrada e saída mais lentamente. Aqui há espaço para se esperar uma confirmação. Podem ser classificados como seguidores de tendência.
Faça a sua escolha e não mude as regras do jogo.

Ferramentas

A Análise Técnica oferece uma gama enorme de ferramentas e é muito que se conheça a maioria. Mas atenção para não ficar estudando em profundidade cada uma deles, porque isso não trará resultados adicionais. Aqui vai uma pequena lista:

• Médias móveis - simples, exponencial, ponderada, triangular etc
• Candlesticks - martelo, enforcado, doji, engolfo de alta, estrela cadente etc
• Figuras - triângulo, flâmula, retângulo, bandeira etc
• Fibonacci
• Bandas de bollinger
• Índice de força relativa (IFR)
• Estocástico
• Volume
• On balance volume

Dá para imaginar quanto tempo deve ser dedicado para se testar com profundidade cada uma dessas ferramentas? Simplifique a sua vida identificando três ferramentas com as quais você se identifica. 

Faça a sua escolha e não mude as regras do jogo.

Agora sim ... iniciando o sistema

Somente após a conclusão dessas reflexões e das suas decisões tomadas, é possível começar a escolher o sistema de trade. Inicialmente recomendo que você escolha dois ou três setups de traders que você admira e gosta de seguir. Estude as regras, faça testes, documente os resultados, escreva suas conclusões, pontos fortes e fracos do setup.

Depois dessa etapa, liste as regras que você mais gostou e tente começar a descrever o seu próprio sistema. Lembre-se sempre de criar algo simples que esteja claro na sua mente e que não mais seja necessário ler o seu sistema justamente porque é fácil. Quando isso acontecer, você precisará de poucos segundos para saber se um ativo atende ou não o seu conjunto de regras. Nesse momento, você estará em condições de aumentar o seu sucesso e a sua carreira como trader.

Finalmente, tente evitar seguir a última “moda” em sistema de trade. Há muita gente competente testando e descrevendo setups e alguns são realmente muito bons. Mas ficar obcecado para entender um setup novo e pedir a opinião de vários analistas ou instrutores não trará resultados adicionais. Pelo contrário, isso apenas fará com que você perca o foco. Dedique-se ao seu conjunto de regras e dê tempo para que a sua curva de aprendizagem seja natural. 

Espero ter ajudado.

Um abraço e bons trades!

Quer investir na bolsa?

Em primeiro lugar, não perca dinheiro!

A porta de entrada na bolsa de valores para a grande maioria das pessoas é a Análise Técnica (AT), que tem como objetivo oferecer um conjunto de ferramentas para que as decisões de compra e venda sejam tomadas a partir do estudo dos gráficos dos preços das ações. Mas será que apenas a AT pode nos proporcionar sucesso na renda variável?

Tenho observado várias pessoas entrando e saindo da bolsa de valores por várias razões. Mas quais os motivos? Por que isso acontece? A resposta para esta pergunta pode ser bastante longa, mas algumas razões principais podem nos ajudar a entender o que faz com que boa parte dos investidores acabam deixando a bolsa de valores para, provavelmente, não mais retornar.

• Baixa tolerância ao risco de perda e à volatilidade inerente à renda variável.
• Excesso de confiança e crença de que o mercado irá subir.
• Falta de planejamento e de um plano estruturado de investimento para o longo prazo.
• Expectativas de retornos elevados frustradas (há quem deseje obter, consistentemente, taxas acima de 5% ao mês).

Os iniciantes acreditam que apenas o uso sistêmico de algumas das ferramentas da AT são suficientes para obter sucesso no mercado financeiro. De fato, um bom sistema de trade (setup ou conjunto de regras) é um fator de extrema importância, mas sozinho não é capaz de proporcionar resultados consistentes de longo prazo. Assim, um operador (trader) bem preparado tem um conjunto equilibrado de três ferramentas:

• Sistema - Conjunto de regras que devem ser executadas para determinar as ordens de compra e venda.
• Disciplina – Controle emocional para executar o sistema de forma automática, sem pensar e sem emoções.
• Gerenciamento de Risco – Regras para determinar a quantidade de capital a ser alocado em cada operação, valor máximo de perda (stop loss) e preço-alvo (stop gain).

Vamos explorar um pouco mais o risco de perda. Em o Investidor Inteligente, de Benjamin Graham, Jason Zweig nos explica qual é o efeito de um prejuízo em um portfólio de investimentos em ações (cap.20, p.568 e 569).
 

"O que é risco?

Você obterá respostas diferentes dependendo de quando e para quem você pergunte. Em 1999, risco não significava perder dinheiro; significa ganhar menos dinheiro do que os outros. Muitas pessoas temiam encontrar alguém em um churrasco que estivesse enriquecendo mais rapidamente do que elas ao fazer daytrades de ações ponto-com.Então, de repente, em 2003, o risco tinha passado a significar que o mercado acionário poderia continuar a cair até que destruísse quaisquer resquícios de riqueza que você ainda conservasse.Suponhamos que você encontre uma ação que você acredita poder crescer a 10% ao ano, mesmo que o mercado cresça apenas 5% ao ano. Infelizmente, você fica tão entusiasmado que paga um preço alto demais e a ação perde 50% de seu valor no primeiro ano. Mesmo que a ação gere o dobro do retorno do mercado daí em diante, você levará mais de 16 anos para superar o mercado, simplesmente porque pagou demais e perdeu demais no começo.

Perder algum dinheiro é inerente ao investimento e não há nada que você possa fazer para evitar isso. No entanto, para ser um investidor inteligente, você deve assumir a responsabilidade de garantir que nunca perderá a maioria do seu dinheiro ou todo ele."

Neste exemplo fica claro que o simples fato de entrar na bolsa de valores implica em aceitar as perdas, porque elas certamente virão. Não podemos evitá-las, mas podemos estabelecer um limite para que os prejuízos não nos façam perder todo o nosso capital alocado em ações.

Agora que você entende melhor o impacto de um prejuízo, planeje bem o seu trade e defina claramente o seu ponto de perda máxima. E, mais importante do que definir o preço de saída é executá-lo sem pensar, caso seja necessário.

Um abraço!

Quer ser trader ou investidor?

Entenda as principais diferenças

É muito comum as pessoas entrarem na bolsa de valores sem o conhecimento mínimo e sem saberem qual método estão utilizando. Ser trader é completamente diferente de ser investidor. Um não é melhor que o outro; são métodos diferentes com suas respectivas vantagens e desvantagens. A figura abaixo tem um resumo das principais características que foram apresentadas na minha palestra no dia 15/10/2013 pelo iRocx (Instituto de Educação Financeira) no Auditório da CGD DirectaInvest.

Quem desejar assistir a palestra, basta acessar o link abaixo.

http://www.livestream.com/directainvest/video?clipId=pla_c94c6c6b-961b-42a3-be4a-e5f543ffd2b6